大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财保险销售技巧分享稿的问题，于是小编就整理了3个相关介绍理财保险销售技巧分享稿的解答，让我们一起看看吧。
做银行保险销售，怎么积累客户？
银保作为保险公司主要销售渠道，积累客户最好的办法，一就是已投宝客户的转介绍，这样成交率较高（一定要专业讲解客户保单），体现自己的专业性，二是在银行储蓄客户中发觉较大的需求人群（例如裸跑就是没有保险在身的；客户需求较明显的，有孩子，且孩子未成年。）
这是我的从业经验希望对你有帮助
买理财结果被忽悠买成保险，已经过了犹豫期，如何才能拿回全部资金？
如果是过了犹豫期，正常情况只能按照保单现金价值退款。
按问题描述估计购买还不到一年，此时按保单现金价值正常退保的话，重疾险通常只能拿回本金的5%-20%左右，其他稍多的险种也就40%-60%，距离拿回全部资金的要求相差甚远！
考虑到是被忽悠导致买成保险的，如有确实证据是符合全额退保新规的。可以尝试通过投诉或起诉，申请保单无效及协议退保的方式，有可能拿回全部本金！
首先不要将投诉或起诉想成非常繁琐麻烦的事情，朋友就是通过起诉最终协议退保帮其父母要回被忽悠的保费。
其实只要准备好材料，提交材料时去一次（很多地区快递也行建议还是亲自前往），开庭去一次即可。诉讼费一般保额不高也就50元，最终如调解还减半。相比动辄上万至几万的保费损失肯定是值得一试的。
投诉方式：
可以拨打银行保险消费者投诉维权热线！
拨打前先梳理一下从如何被人忽悠，到最终购买了保单的全过程，看看对方是否有明显违规的证据。
比如：
1、所有材料是否全部由本人签字书写，是否有代写情况发生；
2、是否收到回访电话，回访电话何时收到的，是否打给本人是否提示了风险；
（有个案例就是投保人在三个月后才收到回访电话，结果投保人咬住这一点成功全额退保）
3、是否有明确证据，聊天记录，录音等证据证明对方有过诱导或不实宣传；
（同样有案例老人被忽悠后，子女找保险销售询问，过程中销售威胁投保人，结果聊天记录存在明显违规情况，也顺利退保）
既然是忽悠，肯定是存在违规的地方！可以通过各种方法获取，这里不便详述。
即使一开始证据不是很充分，也可以先投诉说明情况，工作人员会仔细询问期间过程和要点。被保人可以通过工作人员的提示，再行寻找相关证据。
通常投诉之后如果被受理，就会有保险公司来电或来人沟通调解。期间可能会提出要求先撤诉，在解决问题。这时一定要坚持住，不要心软再次被忽悠。
起诉方式：
起诉一般提交材料后会选择是否接受调解，如果当时投诉调解无效，可以说明已经调解过了直接起诉，这样可以节约时间。
受理后一般1个月左右最长不到2个月开庭，如证据确凿或对方有违规情况，大概率会协商退保。其实流程都差不多，关键还是证据！
即使证据不是非常充分，也可以一试。（有案例提到过证据不足，最后协商虽然保额2万元没全额退，但也退了大半！）
注意事项：
1、证据问题：关键证据最好不要再提交材料时提交，留在开庭时提交为好。提交的材料会发给被告一份，容易让对方事先有准备；
2、律师问题：假如金额不高的话，可以拨打免费的法律服务热线。相关问题可以直接询问，每次律师均不同，感觉回答不满意或没解决问题多打几次就行了；（不过电话有时比较难打要等待很久才排到！）
大家好！我是借借技巧，作为银行从业人员，我专注于银行贷款、信用卡、保险、理财等问题的解答。
到银行去购买理财产品，结果被忽悠买了保险产品，目前已经过了犹豫期。要退保，会出现如下两种情况：
一、想通过“退保”拿回100%本金是不能的
退保只能按保单的现金价值来拿钱，但保单的第一年，现金价值很低，有的现金价值会低到首年保费的10%。例如，A购买一款保险产品，首年保费是7000元，犹豫期之后退保，保单现金价值只有1000元，那么A只能拿回1000元。如此，要损失本金6000元。
过于犹豫期退保，具体会损失多少的本金，要看购买的是何种保险。一般来说，保障型保险产品第一年的现金价值较低，会在10%到30%之间。理财型保险产品第一年的现金价值会更高，约在40%到60%之间。
二、通过投诉方式拿回100%本金
如果银行销售人员真的存在诱导销售的情况，那么按照相关规定，保险就要全额退款。
不过，现在销售保险产品都有“双录”（即录像和录音），银保监会工作人员会通过录像和录音来判断是否存在销售误导的行为。如果存在误导行为，100%退还本金；如果不存在误导行为，则只能按保险合同的现金价值来退回部分本金。
需要说明的是，现在银保监会对银行销售保险作出了更为严格的规定，要求规范保险销售行为。其中，要求银行对每笔保险销售业务都要进行双录，这就是防范银行代理保险销售风险（即防范误导行为）的最主要措施。
最后，祝大家理财顺心，生活开心！
如果你的亲戚经常向你推销保险，但是自己不想买，该怎么拒绝？
直接告诉她，暂时没有打算买保险，卖保险的人都有一种执着，你不买就一遍遍给你洗脑，谈什么最后都能拐到这上面，所以直接拒绝吧，我一个同事搞权健时总能绕到保健品上，一次我忍不住了说有病我上医院也不买保健品，保健品又不救命，她以后就再也不说啦！
那些答案里面说要给对方留个台阶下的，各位，你们是不知道保险业务员的毅力是有多强，你如果跟他说暂时不考虑，到月底的时候你就会直接收到若干个电话。他说服不了你，他领导说服，领导说服不了区域经理说服，反正就是想办法把你拿下。毕竟月底要考核，不达标都不好过。
所以如果你真不想买，想拒绝，三种方式一定有用。
一、装傻型
请你吃饭你就去，请你旅游你也去，请你洗澡你也去，反正不要钱。期间他肯定会给你推销保险，别管，当做没听见。等他问你懂了没，你就直接问，你说啥？他必然会耐心的再讲一遍，再问你懂了没，你就说，这家饭店味道不行，没有我认识的那家好，你啥时候有空我请你去感受感受。反正就是死活不提保险的事，久而久之他就会觉得你这个人就是为了蹭吃蹭喝的，根本就没打算买保险，于是就不会邀请你了。
缺点就是：以后你别想蹭饭了。
二、装X型
美国著名化学家哈利波特曾经说过：打败一个人的最好办法就是比他更强。一般亲戚朋友卖保险的，他们的保险知识储备量肯定不高。所以这个时候你需要做的就是在休息的时候看一眼《保险法》，背下来两条，比如第一章第十六条讲的是如实告知，第四章第一条讲的是保险代理人等等，然后没事干再去看一下理财险 ，不需要你了解的太多，你只需要了解一个单词——IRR（内部收益率），然后当你亲戚朋友给你推荐理财险的时候，当他们在大谈特谈这款保险收益率有多高多高，能抵抗通货膨胀的时候，你就甩出一句：请问一下你们这个保险IRR是多少？咋算出来的？然后你们就会四目相对了。
久而久之，他就会觉得你比他懂得还多，然后可能就不会卖你保险了。
缺点就是：他会时不时的向你请教保险问题。
三、装狂型
当你亲戚朋友向你推荐保险的时候，你啥也别管，直接来一句：今天你不推销你的保险，我们还是亲戚朋友，你推销了，我们连亲戚朋友都做不成。
久而久之他就不会再向你推荐保险了。
缺点就是：你们俩的关系可能会变僵。
以上三种方式，使用后效果显著，但切不可走火入魔。
到此，以上就是小编对于理财保险销售技巧分享稿的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财保险销售技巧分享稿的3点解答对大家有用。
