大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财保险金额怎么跟客户说的问题，于是小编就整理了1个相关介绍理财保险金额怎么跟客户说的解答，让我们一起看看吧。
在网点购买银行理财产品之前，应该问理财经理哪些问题？能简单总结下吗？
在网点购买银行理财产品之前，应该问理财经理如下几个问题：
一、在银行网点购买理财产品之前，理财经理会给你做风险测评，测评结束后你要问理财经理你适合做哪个风险等级的理财产品。银行理财产品的风险等级分为R1～R5五个等级，R1理财产品的风险最小，R5理财产品的风险最大。你应该让理财经理给你讲解一下各个风险等级的区别。
二、你应该很关心你所去的银行以往理财产品到期后的兑付情况，你可以问理财经理，这个银行以前到期的理财产品是不是都100%按照预期收益率兑付了本金和收益，有没有逾期兑付的情况发生。
只问以前的情况即可，以后能不能如期按预期收益率兑付，银行理财经理肯定不会向你保证的。
三、你还应该问一下银行理财经理，理财产品到期时，需不需要手动赎回，是不是资金自动到账至你的银行卡里。理财产品的品种不一样，赎回的方式也可能不一样，你需要让理财经理给你讲清楚。
以上几点是你必须问的问题，你还应该向理财经理要联系方式，或者加微信好友，遇到不懂或者想了解其它问题可以随时问他。
我们购买银行理财产品，应该最需要关注什么内容呢？
门槛
其实我们关注理财产品，应该从收益性、安全性和流动性三方面考虑。但是，我们问银行理财经理的第一个问题应当是“门槛”。
目前，不同银行理财产品的门槛有许多。有的是一元起存，有的是1万元，还有的是5万元，更多的是10万、20万、30万，100万的也有。但是所有的规律就是，门槛越高，收益率越高。
尤其是各大银行发行大额存单以来，存款规模越多，相应的优惠利率就越多。比如大额存单利率可以在基准利率上上浮40%~55%。如果是我们20万元三年期的大额存单，起点利率一般只有3.85%；如果超过100万，一般都能够达到4.125%以上的优惠利率，有的还能够达到4.2625%。我们应当根据自己手中资金的多少选择适合自己的门槛。
安全性
第二个问题，应当是“安全吗？”。购买银行理财产品，理财经理会首先带你做一次风险承受能力测试。然后根据风险测试的结果，会推荐给你适应相应风险级别的理财产品。一般风险越高，收益率越高。
目前银行理财产品的风险等级分为五级，分别适应被评为谨慎型、稳健型、平衡型、进取型和激进型的投资者。稳健型投资者需要投资的理财产品收益率较低，亏损的概率要接近于0才可以。
像股票型基金盈利10%~20%都有可能，一样也有可能亏损10%~20%。
根据最近法院的判例来看，如果银行或者理财公司，卖给超过客户承受风险等级的投资理财产品，造成的损失要有理财公司或者银行承担。当然如果客户获得高收益，收益仍然是客户的。
流动性
第三个问题，实际上是“好变现吗？”这是一个很多人可能忽视的问题。
我们将存款存银行，存款时间越长，收益率越高。目前我们的基准利率是，一年期定期存款1.5%，二年期2.1%，三年期2.75%。如果我们确实急需要用钱，可以取消定期转为活期，不过利息受一定损失而已。
可是我们购买的绝大多数银行理财产品不同，购买份额以后要想赎回，必须要达到约定的时期，经资金管理方确认以后才可以。
即使我们号称“流动性”最好的货币基金，也就只有1万元可以二小时内快速到账；超出1万元，就只能在第2天等待基金管理方确认并打款了。
像有一些封闭期内无法赎回的产品，我们只能通过一些金融机构开展的抵押贷款服务才能获得资金。当然跟提前提现一样，会面临很大的收益损失。
收益率
最后一个问题，才是“收益率”。这虽然是大家最关注的问题，但实际上主要我们将前述三个问题明确得到自己的答案以后，收益率会自然而然的摆明了。
一般来说收益率跟上述三个问题完全相反。门槛越低，收益率越低；风险越低，收益率越低；流动性越好，收益率越差。
大家投资理财都喜欢收益率最高的产品。因此我们只要把前三个问题搞懂，就能最简单的找到自己需要的理财产品了。
到此，以上就是小编对于理财保险金额怎么跟客户说的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财保险金额怎么跟客户说的1点解答对大家有用。
